指数基金止盈的5种方法

买基金最理想的状态是“买在最低点,抛在最高点”,但精准的择时很难。相信不少基民都有过这样的感叹：

曾经有一份非常不错的收益摆在我的面前我没有及时止盈,等到跌回去的时候才后悔莫及。。。

所以在长期持有的基础上,如果能学会适时止盈,就能减少投资过程中收益回吐的遗憾,让我们的投资体验感更好。

下面小编提供五种指数基金止盈的思路,供大家参考。

01.估值法

指数基金当前点位是否值得投资,可以先看看估值的高低,估值低的时候多买,估值高的时候少买。

反过来,这个逻辑用来止盈,也未尝不可。利用估值这个重要的参考标准,在估值高的时候卖出,而估值低的时候继续持有。

注：上述操作建议仅供参考

除此之外,也可以观察一下百分位,这个指标主要是用来表示市盈率在历史区间所处的位置。比如80%,则表示当前市盈率比历史上80%的时候都高。

通常情况下,当估值百分位大于60%,就说明正常偏高,追求稳健收益的投资者这时就可以分批卖出；而当估值百分位大于80%,则说明已经高估,可以考虑止盈赎回了。

02.目标止盈法

所谓目标止盈法,就是在进行指数基金投资时,可以事先划好一条“止盈线”,比如10%、20%、30%......
止盈线可以根据自己的风险偏好和资金量来定,这种止盈方法看起来简单,但是如果目标设置高了就会导致基金卖不出去,目标设置低了又会错过日后的上涨行情。

如果刚开始投资,本金不多,收益绝对值的增减不大,就可以定高一点,比如赚30%之后再考虑止盈。

03.最大回撤止盈法

最大回撤止盈法,是在目标收益率的基础上,设定最大回撤阈值,达到止盈目标后先不止盈,而是继续持有。当跌破最大回撤值时,再止盈赎回。

简单来讲就是你拿着某个指数基金,可以一直拿。但当这只基金的收益率往下累计回调幅度超过某个数值时,就该止盈了。

比如在这一轮白酒大行情中,谁也不知道基金能涨到多少,那就可以选择一直拿。但规定,一旦基金收益率从最高点回撤超过10%时,就要坚决止盈。

这种方法的好处就是帮助投资者在一轮大行情中拿住手里基金,不轻易下车,尽可能享受到绝大部分收益。

04.分批止盈法

简单来说,就是基金达到一定收益后,分批卖出。

比如当所买指数基金收益达到10%时卖出持有份额的10%,再涨10%时,卖出20%等。这样分批止盈,相对于一次性全部卖出止盈更容易跟上行情,避免踏空。

05.情绪止盈法

这个比较好理解,正所谓“别人贪婪是我恐惧,别人恐惧时我贪婪”,就是如果我们认为市场到了比较疯狂的时候,比如当你发现身边的邻里、亲戚朋友都在谈论基金,人人都高喊“赚钱啦”的时候,就可以考虑进行一些减仓动作。

下面介绍两个信号或许能帮助大家判断现在的市场是不是情绪高涨。

（1）首先是百度指数：

来源：网络,20180101-20210623

当一波行情来了,大家会通过网络搜索关注股票、基金的信息,因此通过百度指数去观察市场的情绪,有一定的合理性。

上图为2018年以来,百度指数对“基金”一词做的搜索趋势,可以发现,“基金”一词在去年7月以及今年2月左右搜索量达到小高点。相信不少人都知道,市场在这两个时间都有一波不错的行情。

（2）其次是基金的发行数据：

从过往数据来看,基金发行的份额和市场情绪的联系相当紧密。当市场周期走到高位时,投资者情绪高涨,募集上百亿元基金是经常出现的事,而当市场回落时,基金发行也会陷入低迷。

来源：Choice数据,统计区间：2005-2020年

比如,在2015年市场情绪极度亢奋的情况下,基金发行的份额就不断创下历史新高；而到了2015年6月中旬,上证指数从5170点高位掉头向下,出现连续数日千股跌停局面,基金发行市场也迅速遇冷。